防洗錢 中國限制銀行卡境外大額提領現金

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防洗錢 中國限制銀行卡境外大額提領現金

【楓傳媒報導】為防治洗錢,中國政府將個人名下所有銀行卡每年在境外提領現金的總數限制在10萬元人民幣以內,每日提領總數最高1萬元人民幣。過去則是每張卡限額10萬人民幣,讓許多人透過一戶多卡或多戶多卡方式規避。新規定1月1日起生效。

為防治境外洗錢,中國政府緊縮銀行卡境外提領現金數額。

日前中國「國家外匯管理局」發布規範銀行卡境外大額提取現金交易通知,以防治跨境洗錢及逃漏稅。

該通知主要內容如下:

  • 個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每自然年度不得超過等值10萬元人民幣(約1萬5000美元);
  • 將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;
  • 個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;
  • 個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。

中國外匯局強調,規範銀行卡境外大額提取現金交易,是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措,可進一步防範銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。

取自中國銀行網站。

至於現行個人年度5萬美元的購匯額度,維持不變。

過去的規定是每張卡年度限額10萬人民幣,每日限額1萬人民幣,許多人都採取一個銀行帳戶申辦多張銀行卡,或在不同銀行開戶,申辦多張銀行卡的方式規避限制。

但新規定則採總歸戶方式管制,無論名下有多少張銀行卡,所有銀行卡總計每年只能在境外提領10萬元人民幣。新規定自2018年1月1日起實施。

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